Skip to content
 

Лишение свободы за незадекларированные операции с криптовалютой

Владельцам цифровой валюты в будущем может грозить лишение свободы на срок до трех лет за нарушение правил отчета об операциях с ними. Это следует из поправок в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы, подготовленные Минфином, сообщает РБК.

Минфин также разработал поправки в Налоговый кодекс, «антиотмывочное» законодательство и Кодекс об административных правонарушениях по поводу регулирования цифровых валют и цифровых финансовых активов (ЦФА).

Что будут обязаны делать владельцы цифровой валюты:

  • отчитываться перед налоговой о получении цифровой валюты, о сделках с ней и о ее остатках в криптокошельке, если за календарный год сумма операций превышает сумму, эквивалентную 600 тыс. руб.
  • криптообменники и майнеры цифровых валют должны направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами.

Уголовная ответственность может грозить в том случае, если владельцы хотя бы два раза за три года не отчитывались перед налоговой об операциях с цифровыми валютами на сумму 15 млн руб., либо предоставляли ложные сведения. Максимальное наказание здесь — лишение свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.

Такое наказание грозит в том случае, если речь идет о незадекларированных активах в особо крупном размере (операции на сумму, эквивалентную 45 млн руб. и более), либо данные были скрыты умышленно группой лиц или же через создание подставной компании.

«Соблюдение данных рекомендаций позволит снизить количество операций, связанных с отмыванием денег, полученных преступным путем»,— отметили в пресс-службе Минфина.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, к концу 2021 года может быть запущен пилотный проект по внедрению цифрового рубля. В Банке России отметили, что новая форма валюты должна совместить в себе плюсы наличного и безналичного расчетов, при этом будет возможность рассчитываться дистанционно.

В Минфине объяснили суровое наказание за незадекларированную криптовалюту

Почему за недекларирование предлагается такая серьезная санкция, ведь для других видов имущества таких наказаний нет? Разницу объяснил Business FM заместитель министра финансов Алексей Моисеев.

«Формально говоря, это связано с повышенной опасностью криптовалюты в части отмывания капиталов. Ведь если мы говорим про деньги, которые находятся в банках, значит, какая-то система их уже проверила, откуда они пришли и так далее. То же самое касается недвижимого имущества. Если вы возьмете любую страну, которая не находится в черном списке FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. — Business FM), и переведете деньги или купите там недвижимость, вас там десять раз проверят, и очень даже может быть, что, даже если у вас «белые» деньги, счет вам сразу не откроют. Это вообще-то проблема — во многих странах без специальных рекомендаций открыть счет. Что касается криптовалют, такого нет. И наши, и международные аналитики, и Европейский союз такого рода информацию публиковали, что отмывание и вообще криминальный финансовый оборот сместился то ли на 4/5, то ли на 3/4 — на очень большие объемы именно в сторону криптовалютного оборота. В этом вся и разница».

За непредоставление информации в налоговый орган в срок предусмотрен штраф в размере 50 тысяч рублей. Предлагаются штрафы и за неполную или неправомерную информацию. Кто может оказаться в зоне риска? Комментирует генеральный директор Moscow Digital School Дмитрий Захаров.

«Это может быть обычный человек, который купил биткоины лет пять назад по 200 долларов за биткоин, а сейчас они стоят порядка 16 тысяч долларов. Прибавьте к этому еще девальвацию рубля, и мы получим то, что достаточно большое количество людей потенциально попадают под эту уголовную ответственность. При этом эти люди не преступники, это могут быть обычные программисты, которые достаточно далеки от различных законодательных инициатив и которым в случае принятия этого законопроекта будет грозить уголовная ответственность. На мой взгляд, это неправильный репрессивный подход, и было бы более разумным ввести серьезную ответственность для криптообменников и возложить на них обязанность по сообщению о крупных подозрительных операциях».

Если предложения Минфина будут приняты, станут ли держатели криптовалюты избавляться от нее? Вряд ли, считает сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox Владимир Смеркис.

«Я думаю, что продавать держатели криптовалюты ее не будут. Такие страхи нашему русскому народу нипочем. Кто-то будет, конечно, скрывать, это вполне возможно, потому что кошельки биткоина обезличены и вы можете хранить его просто на флешке или каком-то ноунейм-кошельке, без имени и без опознавательных знаков. Он может находиться где угодно, и доказать что-то будет весьма сложно. Какое-то количество людей, более честные граждане, будут все-таки декларировать наличие криптовалюты».

Былого ажиотажа вокруг криптоиндустрии и майнинга уже нет. Правда, это не помешало биткоину подняться на новый максимум, превысив 16 тысяч долларов. В начале марта можно было купить втрое дешевле — чуть более 5 тысяч долларов. Такая высокая волатильность — дополнительная сложность с отчетностью. Владельцам придется все время отслеживать котировки, чтобы не пропустить момент, когда возникнет обязанность отчитываться. Правда, инструкции по этому поводу пока нет. Сплошные риски.